「個人事業主として開業したけれど、税金の話は難しくて頭が痛い……」
「65万円控除は魅力的だけど、複式簿記なんて自分には無理」
そんなふうに諦めて、本来手元に残るはずの数十万円をドブに捨てていませんか？
結論から申し上げます。簿記の知識が全くない初心者こそ、意地で勉強したり手書きで頑張ったりせず、今すぐ「会計ソフト」を導入すべきです。
特に、業界シェアNo.1の「弥生の青色申告」を使えば、専門用語がわからなくても、まるで家計簿をつける感覚で「65万円控除」の要件を満たすことができます。
この記事では、なぜ初心者が白色申告を選ぶと損をするのか、そしてどうすればソフトを使って楽に節税できるのかを徹底解説します。
なぜ個人事業主は「青色申告65万円控除」を狙うべきなのか
開業届を出す際、多くの人が「青色申告」か「白色申告」かで悩みます。
しかし、ビジネスとして利益を上げたいのであれば、選択肢は「青色申告」一択です。
「白色申告」と「青色申告」の決定的な違い
最大の違いは、税金の計算から差し引ける「特別控除額」です。
| 申告区分 | 特別控除額 | 記帳の難易度 |
|---|---|---|
| 白色申告 | 最大10万円（実質ほぼ0） | 簡易簿記（お小遣い帳レベル） |
| 青色申告 | 最大65万円 | 複式簿記（専門知識が必要） |
単純計算ですが、所得税率が10%・住民税率が10%の人であれば、65万円の控除があるだけで約13万円もの税金が安くなります。所得が高ければ、その差はさらに広がります。
たった一つの選択の違いで、毎年10万円以上損をするか得をするかが決まってしまうのです。
最大の壁は「複式簿記」と「帳簿作成」
しかし、65万円控除を受けるには条件があります。
それが、多くの個人事業主を震え上がらせる「複式簿記による記帳」と「貸借対照表・損益計算書の作成」です。
- 現金出納帳
- 預金出納帳
- 売掛帳・買掛帳
- 経費帳
- 固定資産台帳
これらの帳簿を、「借方・貸方」という簿記独自のルールに従って正確に作成しなければなりません。
税務署の無料指導や市販の解説本で勉強する方法もありますが、ハッキリ言って「本業で忙しい個人事業主が、ゼロから簿記を勉強する時間は無駄」です。
「やっぱり難しそう……白色申告にしておこうかな」
そう思うのはまだ早いです。この「複式簿記の壁」を、知識ゼロで飛び越えるツールが「会計ソフト」なのです。
簿記知識ゼロでもOK！会計ソフトが必須な3つの理由
「手書きやExcelでなんとかなる」と考えるのは危険です。今の時代、年間1万円程度のコストで、数十時間の作業時間を買うことができます。
1. 専門用語（勘定科目）を知らなくても入力できる
会計ソフト、特に初心者向けのソフトには「かんたん取引入力」のような機能が搭載されています。
例えば、「ガソリン代を現金で払った」と入力すれば、ソフトが勝手に以下の処理を裏で行ってくれます。
（借方）旅費交通費 / （貸方）現金
あなたは「何に」「いくら使ったか」を選ぶだけ。「借方？貸方？勘定科目？」といった悩みから完全に解放されます。
2. 銀行口座やクレジットカードと自動連携できる
これが最強の機能です。
銀行口座や事業用クレジットカードをソフトに登録しておけば、日付や金額、取引内容を自動で取り込んでくれます。
通帳を見ながら一つ一つ手入力する必要すらありません。
あなたは取り込まれたデータを見て「登録」ボタンを押すだけ。これだけで記帳作業の8割は終わります。
3. 確定申告書・決算書を自動作成してくれる
日々の入力をしていれば、確定申告の時期に慌てることはありません。
ボタン一つで、青色申告に必要な「青色申告決算書（損益計算書・貸借対照表）」と「確定申告書B」が自動生成されます。
あとはそれを印刷するか、e-Tax（電子申告）で送信するだけ。65万円控除の要件である「e-Tax」にも標準対応しています。
初心者に「弥生の青色申告」を強くおすすめする理由
数ある会計ソフトの中でも、私が初心者に最もおすすめするのは「弥生（やよい）シリーズ」です。
圧倒的なシェアNo.1の実績と安心感
「弥生」は、2人に1人が使っていると言われるほど圧倒的なシェアを誇ります。
利用者が多いということは、それだけ「困ったときにネットで検索すれば解決策が出てくる」ということです。
「仕訳アドバイザー」などのサポートが手厚い
弥生がすごいのは、ソフトの操作方法だけでなく、業務相談（仕訳相談や確定申告の相談）にものってくれるプランがあることです（※プランによります）。
「この経費はどの科目にすればいいの？」という、税理士に聞くレベルの疑問も解消できるため、初めての確定申告でも迷子になりません。
初心者には「クラウド版（弥生オンライン）」が最適
弥生にはPCにインストールする「デスクトップ版」と、Web上で動く「クラウド版（やよいの青色申告 オンライン）」があります。
- デスクトップ版：多機能で動作が高速。熟練者向け。
- クラウド版：MacでもWindowsでも使える。デザインがシンプルで初心者向け。
これから始める方は、銀行連携などがスムーズな「やよいの青色申告 オンライン」から始めるのがベストです。
初年度無料キャンペーンなどを頻繁に行っているため、コストを抑えてスタートできます。
まとめ：年間1万円の投資で、数十万円の節税と自由な時間を手に入れよう
本記事のポイントをまとめます。
- 白色申告は簡単だが、控除が少なく損をする。
- 青色申告65万円控除は、税金が10万円以上安くなる最強の節税策。
- 「複式簿記」の壁は、会計ソフトを使えば知識ゼロでも突破できる。
- 「弥生の青色申告」なら、自動連携と簡単入力で確定申告が驚くほど楽になる。
「ソフト代がかかるから……」と躊躇する方がいますが、それは間違いです。
ソフト代（年間約1万円前後）を払っても、65万円控除による節税額（10万円以上）の方が圧倒的に大きいため、トータルでは必ずプラスになります。
何より、慣れない帳簿付けに何日も悩むストレスから解放され、本業に集中できる時間が手に入ることこそが最大のメリットです。
確定申告の時期になってから焦っても手遅れです。
今のうちに無料体験や登録を済ませて、「領収書を溜め込まない、スマートな経営者」への第一歩を踏み出しましょう。
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※登録は3分で完了します。クレジットカード登録不要のプランもあり。
